インフレとデフレとは?わかりやすく解説

お金

こんにちは

インフレとデフレって聞いたことはあるけど詳しくは分からないという方も多いのではないでしょうか?

ざっくり簡単に説明すると…

インフレ

物の値段が上がることです。物の値段が上がると相対的にお金の価値が下がります。

デフレ

インフレとは逆に物の値段が下がる事です。物の値段が下がると相対的にお金の価値が上がります。

簡単に説明すると上記の通りです。

それではもう少し詳しくインフレとデフレについて解説していきます。

インフレとは

インフレとはインフレーションの略です。物の値段が全体的に継続して上がりお金の価値が下がる事です。

例えば…

現在一冊100円のノートがあったとします。今であれば100円で一冊購入することが出来ますよね。

これが1年後に150円に値上げした場合はどうでしょうか?

手元にある100円という額面は変わっていませんが、ノートが値上がりしたことにより一冊も購入できなくなってしまいますよね。

これは言い換えるとお金の価値が下がったためにノートが購入できなくなったという事です。

これが全体的に継続する事をインフレといいます。

値段は据え置きで内容量が減っているステルス値上げも多いですよね。

インフレの仕組み

経済が成長していくには緩やかなインフレが理想とされており、日本も2%のインフレを目標としています。

好景気の時にインフレが発生することが多いです。

なぜ好景気の時に物の値段があがるの?

こういった疑問もあるかと思います。

それではまずインフレが経済に与える影響を見てみましょう。

  1. 製品やサービスの値段が上がる
  2. 製品やサービスを提供する企業の収益が上がる
  3. 従業員の給料やボーナスが上がる
  4. 給料が上がると購買意欲が上がり消費が増える
  5. 消費が増える為さらに物の値段が上がる

上記の流れがループし、全体的に物やサービスの値段が上がりますが消費も増えますから結果的に経済や企業が成長していき、好景気となります。

ではインフレにはどのようなメリット、デメリットがあるのでしょうか?

インフレのメリット

  • 企業の収益が継続的に上がり、仕事も増えるため雇用が安定し失業者が減る
  • 全体的に収入が増える
  • 借金をしている人は、借金の額面は減りませんがお金の価値が下がっているため返済の負担が減る
  • 円安になりますので海外からの旅行者が増えさらに景気が良くなる

インフレのデメリット

  • 現役を引退している世代または現役世代でも収入が増えない人は負担が増える
  • 資産を銀行預金のみで保有していると資産価値が目減りする
  • 国民年金の受給額が目減りする(国にとってはメリットですよね)
  • 円安で輸入コストが上がる

インフレにはメリットもありますがデメリットも多いですよね。

個人の消費者としてはインフレによる物価の上昇はデメリットの方が大きいような気がします。

資産の全てを銀行預金にしている方はインフレにより資産価値が目減りします。投資などでインフレに備えましょう。

短期間で急激に物の値段が上がることをハイパーインフレと言います。ハイパーインフレが起こると紙幣の価値は暴落し紙くず同然になってしまいます。

良いインフレと悪いインフレ

物の値段がただ単に上がれば景気が良くなるというわけでは無く、物の値段が上がる原因が何なのか?が重要です。

良いインフレ

  • 需要(購入者)が供給(生産)を上回る事で発生するインフレ

この場合は企業が製品の値上げをしても需要が多いため製品が売れますから良い循環が生まれ経済が成長していきます。

悪いインフレ

  • 生産コストが上がったために製品の値段が上がる場合

この場合は需要は増えていないのに製品の値段が上がってしまう為、製品の売れ行きが悪くなり悪い循環が生まれ企業や経済の成長が停滞してしまいます。

これをコストプッシュインフレと言います。

物の値段とは?

そもそもどうして物の値段が上がったり下がったりするの?

物の値段は需要(購入者)と供給(生産)のバランスで変動します。

物の値段が上がる場合

需要(購入者)が供給(生産)を上回ると企業は製品の値段を上げても売れますからどんどん値上げをし販売します。

購入者は値上げされる前に購入しようとしますから結果的に全体の消費が増え、さらなる物価の上昇に繋がります。

物の値段が下がる場合

需要(購入者)が供給(生産)を下回ると製品が売れませんので企業は売りさばくために値段を下げて販売します。

購入者はもう少し待てばもっと安くなるのでは?という心理が働き結果的に全体の消費が減り、さらなる物価の下降に繋がります。

デフレとは

デフレとはデフレーションの略です。物の値段が全体的に継続して下がり、お金の価値が上がる事です。

基本的にはインフレの逆の現象を言います。

例えば…

現在一冊100円のノートがあったとします。今は100円で一冊購入する事ができますよね。

これが1年後に50円に値下がりした場合はどうでしょうか?

100円という額面は変わっていませんがノートが値下がりし50円ですから、2冊購入することが出来ますよね。

これは言い換えるとお金の価値が上がりノートを2冊購入できるようになったという事です。

これが全体的に継続する事をデフレと言います。

一時期ハンバーガーや牛丼の過剰な値下げが話題になりました。

デフレの仕組み

日本はデフレ大国であり、バブル崩壊以降の90年代からデフレが続いておりデフレ脱却に向けて様々な金融政策が行われています。

不況下でデフレが発生する事が多いです。

デフレの方が物価が下がってお得なんじゃないの?

確かに消費者の負担は減りますが、デフレには多くのデメリットもあります。

それではデフレの流れを見てみましょう。

  1. 物やサービスの値段が下がる
  2. 物やサービスを提供する企業の収益が減る
  3. 従業員の収入やボーナスが減る
  4. 収入が減ると節約意識が高くなり消費が減る
  5. 消費が減る為さらに物の値段が下がる

上記の流れがループする事で物の値段が下がり、消費も減っていくため結果的に経済や企業の成長が停滞し、不景気となります。

このデフレの連鎖をデフレスパイラルと言います。

デフレのメリット

  • お金の価値上がりますのですでに多額の貯蓄がある方は何もしなくても資産価値が上がります
  • 物価が下がるため安く物が買えるようになる
  • 現役を引退している世代は収入の上下が無いためデフレのほうが暮らしやすくなります

デフレのデメリット

  • 企業の成長が停滞しますので雇用が不安定になり失業者が増える
  • 借金をしている方は返済額は変わりませんがデフレにより負担が増える
  • 全体的に収入が減る
  • 円高になるため海外からの旅行者が減りさらに景気が悪くなる

デフレにも多くのメリットとデメリットがありますが、経済や企業が発展していくにはデフレからの脱却が重要かと思います。

物の値段が下がることには様々な弊害がともないますね。

さいごに

インフレやデフレはたかが物の値段の上がり下がりですが、経済に与える影響はかなり大きいですよね。

現在お金を稼ぐ現役世代にはインフレのほうがメリットが大きく、貯蓄や年金で暮らす現役を引退した世代の方はデフレのほうがメリットがあります。

また今後はインフレに向かう可能性が高く、資産の全てを銀行預金にするのはリスクが大きいかと思います。

資産価値が目減りしてしまう前に投資などでインフレに備える事が重要です。

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